貫穿2016年，整個金融市場從“資產(chǎn)荒”向“資產(chǎn)荒和資金荒疊加”轉(zhuǎn)變，“?！迸c“機”交錯。在如是大背景下，招銀金融租賃依然交出了一份亮眼的答卷。
截至2016年末，招銀金融租賃累計租賃投放3000億元，總資產(chǎn)規(guī)模近1400億元，較年初增長19.24%；實現(xiàn)凈利潤 17.03 億元，同比增長 9.80%；ROA、ROE居同業(yè)前茅，資產(chǎn)質(zhì)量保持優(yōu)良，實現(xiàn)了效益、質(zhì)量、規(guī)模和結(jié)構(gòu)的均衡發(fā)展，穩(wěn)站金融租賃公司第一梯隊。
招銀金融租賃的出色表現(xiàn)也得到了國際評級公司的認可，去年9月穆迪將招銀金融租賃的國際評級上調(diào)至Baa1，使其成為首家獲得與母行一致評級的租賃公司。
過去一年，招銀金融繼續(xù)推進國際化、專業(yè)化和差異化“三化”戰(zhàn)略。同時，進一步深化轉(zhuǎn)型，以客戶為中心提出“三個能力”建設(shè)，開啟精耕細作的發(fā)展階段。在業(yè)務(wù)選擇上，招銀金融租賃緊跟國家政策導(dǎo)向，緊密結(jié)合實體經(jīng)濟，力爭成為中國最好的金融租賃公司。
國際化：把握“一帶一路”機遇
助推中國企業(yè)“走出去”
在招銀金融租賃取得的各項成果當中，最為引人矚目的是其國際化業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。截至2016年底，招銀金融租賃投放境外飛機28架，船舶45艘，機械設(shè)備近千臺，境外租賃資產(chǎn)余額近300億元人民幣，占公司整體租賃資產(chǎn)規(guī)模的20%，較年初翻了一番；客戶目前已遍及亞洲、歐洲、非洲及北美洲，境外市場已經(jīng)成為招銀金融租賃大力開拓的第二戰(zhàn)場。
我國金融租賃公司多以航空、航運為目標市場開展國際化業(yè)務(wù)，招銀金融租賃則在開展機船租賃業(yè)務(wù)的同時，積極把握“一帶一路”國家戰(zhàn)略機遇，率先開發(fā)推出大型設(shè)備跨境租賃業(yè)務(wù)，緊密支持在境外投資設(shè)廠或在境外承包工程的中國企業(yè)，帶動優(yōu)勢產(chǎn)能輸出，先后在尼日利亞、越南、俄羅斯、泰國等國家實現(xiàn)了多筆項目投放，并不斷拓展服務(wù)行業(yè)，包括輪胎、建筑施工、林業(yè)、光伏、水泥、玻璃、機械制造等。
值得一提的是，去年招銀金融租賃還順利結(jié)束了首個設(shè)備跨境租賃項目——尼日利亞項目。該筆千萬美元級別的設(shè)備融資租賃項目在2013年就引起了金融業(yè)的強烈關(guān)注，以往，中國企業(yè)在境外施工主要采購的是歐美和日本的設(shè)備，而此次招銀金融租賃通過跨境租賃的產(chǎn)品設(shè)計，令施工方成功引入和使用中國制造的機械設(shè)備，推動超過150臺國產(chǎn)設(shè)備出口。
據(jù)招銀金融租賃總裁助理史永赳介紹，該項目同時也是業(yè)內(nèi)第一個圓滿完成跨境租賃全生命周期的項目，由于該項目順利結(jié)束，招銀金融租賃和不少客戶還達成了進一步合作意向，將在其他非洲國家復(fù)制經(jīng)驗。
在推進國際業(yè)務(wù)的過程中，獲得國際投資人認可，拓寬資金來源，控制資金成本，是在市場致勝的關(guān)鍵之一。
2016年5月，招銀金融租賃首次獲得國際三大評級機構(gòu)的公開信用評級，標普給出BBB+、惠譽給出BBB，穆迪給出Baa2；同年9月穆迪將招銀金融租賃的國際評級上調(diào)至Baa1，使招銀金融租賃成為首家獲得與母行一致評級的租賃公司，對拓展海外資金渠道、降低融資成本起到直接效用。
同時，2016年招銀金融租賃公司在香港、新加坡、倫敦三地進行全球路演，發(fā)行境外美元債券，吸引到了多達61家境外機構(gòu)投資者。在投資者觀望情緒濃厚、市場流動性不足的情況下，依然收集到了21億美元訂單，新增投資者29家，最終成功發(fā)行12億美元債券，超出市場預(yù)期。
專業(yè)化：專業(yè)聚焦助力產(chǎn)業(yè)升級
設(shè)備、航空和航運是招銀金融租賃的三大業(yè)務(wù)板塊。
設(shè)備租賃是招銀金融租賃的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)板塊，經(jīng)過九年來的實踐探索和經(jīng)驗積累，逐漸聚焦與國計民生密切相關(guān)的目標行業(yè)，組建“醫(yī)療”、“文旅”、“環(huán)?！薄ⅰ肮檬聵I(yè)”、“公共交通”、“基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)”、“新能源”、“物流”等十個專業(yè)團隊，深化對目標行業(yè)的理解和風險把控，提升服務(wù)能力。2016年專業(yè)團隊新增投放額約200億元，在設(shè)備租賃板塊整體投放額中占比達到了50%。
其中，醫(yī)療設(shè)備租賃業(yè)務(wù)在2016年取得了突破性發(fā)展。截至2016年末，招銀金融租賃醫(yī)療設(shè)備租賃業(yè)務(wù)累計投放項目114筆，金額約55億元，客戶超過100家，包括醫(yī)院、醫(yī)療器械企業(yè)、醫(yī)藥企業(yè)、醫(yī)療投資管理公司等，客戶類別遍布了大健康產(chǎn)業(yè)的各個細分子行業(yè)。從行業(yè)新人，到品牌樹立，招銀金融租賃抓住了區(qū)域性和行業(yè)龍頭公司的合作機遇，積極參與產(chǎn)業(yè)拓展項目。醫(yī)療板塊布局還在加速。下一步，招銀金融租賃將進一步研究細分市場，進行專業(yè)化的二次創(chuàng)新，嘗試供應(yīng)鏈、直租、供應(yīng)商合作模式。
此外，招銀金融租賃還成立了“創(chuàng)新孵化”小組，探索研究在“互聯(lián)網(wǎng)+”、“智能制造”、“智慧城市”等領(lǐng)域的租賃業(yè)務(wù)機會，通過“以租代購”、“以租代售”的模式，服務(wù)中小科技型企業(yè)發(fā)展，助推技術(shù)革新、產(chǎn)業(yè)升級。
航空、航運租賃是招銀金融租賃的戰(zhàn)略業(yè)務(wù)板塊，2016年，兩大戰(zhàn)略板塊人才隊伍逐漸充實完善、業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)不斷擴大、業(yè)務(wù)模式更加專業(yè)和多元化。航空租賃方面，業(yè)務(wù)模式從售后回租拓展至經(jīng)營性租賃、新飛機訂購及租賃等，機隊規(guī)模增長到2016年底的77架，資產(chǎn)余額達255億元，占比躍升至19%；航運租賃方面，面對低迷的市場環(huán)境，招銀金融租賃努力在逆境中尋找機遇，不斷鞏固自身內(nèi)功，豐富船型結(jié)構(gòu)，到2016年底，船隊規(guī)模達129艘，資產(chǎn)余額達227.78億元。
差異化：獨辟蹊徑服務(wù)實體經(jīng)濟
2016年也是招銀金融租賃“差異化”進一步深化的一年。
隨著近年來租賃行業(yè)的快速發(fā)展，各類租賃公司的數(shù)量不斷攀升，招銀金融租賃在著力提升市場競爭力的同時，也敏銳的發(fā)掘到了同業(yè)市場的商業(yè)機會，率先搭建了“租賃易”同業(yè)服務(wù)平臺。
融資租賃是基于“物”的金融服務(wù)，這種天然特質(zhì)決定了融資租賃的業(yè)務(wù)模式必須與實體經(jīng)濟緊密結(jié)合。針對招銀金融租賃風險集中度超限、或者服務(wù)能力達不到的項目，招銀金融租賃通過“租賃易”業(yè)務(wù)的兩種核心模式，達到“曲線”服務(wù)實體經(jīng)濟的效果。
一是租賃項目推介。招銀金融租賃以財務(wù)顧問的身份為客戶尋找能滿足其融資需求的租賃公司，并協(xié)助同業(yè)設(shè)計租賃方案和開展項目調(diào)研，對接資產(chǎn)方和資金方，既滿足了客戶需求，也幫助同業(yè)獲取了項目資源，而招銀金融租賃則在無資本消耗的情況下拓寬了業(yè)務(wù)品種，實現(xiàn)輕型發(fā)展，這種模式可謂實現(xiàn)多方共贏。
二是資產(chǎn)交易。由于專業(yè)化發(fā)展戰(zhàn)略，招銀金融租賃在項目選擇上有所聚焦和側(cè)重，勢必在某些領(lǐng)域風險把控能力相對薄弱或無法匹配客戶需求，而業(yè)內(nèi)一些專業(yè)化發(fā)展的租賃公司則專注于這些領(lǐng)域，具有獨到的服務(wù)能力，招銀金融租賃以資產(chǎn)交易的方式，通過租賃同業(yè)來服務(wù)這類客戶，既彌補了自身的業(yè)務(wù)短板，又支持了實體企業(yè)的融資需求。
“租賃易”平臺成立三年來，已與60余家優(yōu)質(zhì)租賃同業(yè)成為戰(zhàn)略合作伙伴，累計租賃投放超100億元。
三個能力：建設(shè)“客戶獲取”、“客戶經(jīng)營”和“客戶挽留”能力，鍛造中國最好的金融租公司
2016年，在“三化”戰(zhàn)略的基礎(chǔ)上，招銀金融租賃又提出了“三個能力建設(shè)”，分別是加強客戶獲取能力，提升客戶經(jīng)營能力，構(gòu)筑客戶挽留能力。
招銀金融租賃與招商銀行一直保持緊密的戰(zhàn)略協(xié)同關(guān)系，招銀金融租賃與招商銀行各分支行遵循信息共享、風險共擔、協(xié)同服務(wù)的理念，為客戶提供全方位的金融服務(wù)。隨著招銀金融租賃業(yè)務(wù)能力的持續(xù)提升，以及市場環(huán)境對租賃產(chǎn)品更為理解和接受，招銀金融租賃會提升直銷獲客能力，尤其在優(yōu)勢領(lǐng)域，如航空、航運、醫(yī)療、跨境租賃等方面，與招商銀行各分支行分享客戶，反哺母行對招銀金融租賃的培育與支持。
史永赳表示，客戶經(jīng)營能力的打造就是要深入了解行業(yè)，站在客戶的角度設(shè)計金融服務(wù)方案?！坝袝r候客戶也不一定能準確表達自己的需求點和痛點，他們更多的是站在產(chǎn)業(yè)的角度，而我們可以換一個金融的視角?！闭秀y金融租賃將以租賃行業(yè)領(lǐng)軍者的視野深入產(chǎn)業(yè)，培養(yǎng)“比客戶更了解客戶”的經(jīng)營能力，完善內(nèi)部管理，“以C端的思維去做B端的流程設(shè)計”，提升客戶的綜合體驗。
構(gòu)筑挽留客戶的能力，是為了增強客戶粘性，讓客戶依靠招商銀行、信任招銀租賃，相互扶持，共同成長。讓客戶不再“打一槍換一個地方”，不再出現(xiàn)“業(yè)務(wù)完結(jié)，一拍兩散”的合作模式。招銀金融租賃將加強捕捉客戶所在行業(yè)的發(fā)展動態(tài)，以及客戶的經(jīng)營情況，為客戶提供及時、可靠、敏銳的金融市場解析和“量體裁衣”的金融解決方案，做客戶的“老朋友”，實現(xiàn)長效合作。
來源：21世紀經(jīng)濟報道